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因為銀行也被罰了！細數(shù)近年銀行被罰的案例
罰款金額：1.4億美元
2015年7月，花旗集團子公司Banamax USA，因在反洗錢作為上有缺失，被監(jiān)管機構要求繳交1.4億美元罰款。
罰款金額：6.27億美元
2012年底，渣打銀行為伊朗與蘇丹的客戶，處理數(shù)千筆金融交易，繳交3.27億美元和解金；2014年中，渣打銀行涉嫌反洗錢監(jiān)控機制，罰款3億美元。
罰款金額：6.3億美元
2017年2月，因?qū)ι嫦酉村X的交易監(jiān)管不力，導致大約100億美元流出俄羅斯，德意志銀行受到美國和英國金融監(jiān)管機構罰款，金額共計約6.3億美元。
罰款金額：19.2億美元
2012年12月，匯豐銀行（HSBC）疑似洗錢，向美國聯(lián)邦及地方主管機關繳交19.2億美元和解金。
罰款金額：25億美元
2014年5月瑞士信貸銀行承認美國司法部對其幫助美國客戶逃稅的罪行的指控，并支付超過25億美元的罰款，以此作為和解協(xié)議的一部分。
罰款金額：26億美元
2014年1月，摩根大通同意支付總計26億美元的賠款，以和解對其涉嫌在麥道夫"旁氏騙局"案中不作為的刑事和民事訴訟。
01
銀行開戶需求增加
注冊香港公司和開設香港銀行賬戶，是許多公司和創(chuàng)業(yè)者開拓海外市場所跨出的第一步。隨著需求量的不斷增大，香港銀行方面不得不收緊開戶政策，大幅提高開戶門檻，導致國內(nèi)許多企業(yè)在香港辦理銀行開戶業(yè)務受阻。
02
銀行獲利高低
因前幾年公司對公開戶沒有要求，導致銀行開了大量的"僵尸戶"，這些賬戶沒有給銀行帶來收入，反而導致管理成本很高。而銀行開設一個賬戶需要比較大的成本，出于本身利潤考慮，在開戶時，會對客戶進行嚴格的篩選。
03
資料未準備齊全
這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因為未能提供有效文件，令申請時間拖長，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。
04
公司名稱有敏感詞匯
公司注冊時沒有排除類似"信托、集團、中華、環(huán)球"等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會要求提供相關的資料審核。
05
沖擊世界違法組織
隨著境外資本流轉的加劇，很多違規(guī)集團也參與了進來，借此進行違法經(jīng)營活動。為了預防和沖擊世界違法組織，銀行必須制定相關的策略，防止逃稅漏稅及資金外逃事件發(fā)生！
06
政府金融監(jiān)管越來越嚴格
政府加強離岸賬戶管控，加上近年彩剮顯須繁遭受的巨額罰款，自然就收緊了銀行開戶的監(jiān)管和審查。
07
條件不符合
行業(yè)受限，業(yè)務及資金往來涉及敏感國家和地區(qū)，公司名稱中含有國際、投資、金融等字眼，但又不能提供相應的資金等。
08
股東董事來自敏感國家
只要涉及被制裁國家、戰(zhàn)亂國家，比如伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果、利比時等，都會被銀行拒絕，所以在股東選擇上也需要謹慎。
09
面簽時，未獲得銀行的信任
跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如利潤比例，業(yè)務開展情況等。你的回答直接影響開戶情況。
恒生銀行
匯豐銀行
花旗銀行
中信銀行
渣打銀行
中國工商銀行
中國銀行
大華銀行
交通銀行
中國建設銀行
中信信托
東亞銀行
大新銀行
南洋商業(yè)銀行
華僑永亨銀行
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